наше отечество — русский язык
 
   
 
 
 
финансы
банки

На вопросы читателей отвечает адвокат Томас Пуэ

Мой сын участвовал в курсах изучения немецкого языка во Фрайбурге. Он открыл счёт в немецком банке и депонировал на него требуемую сумму. По согласованию с администрации курсов он досрочно расторг договор обучения. Затем он выехал из Германии, не закрыв счёт в банке и не забрав деньги. На запрос о возврате банк указал сыну на необходимость предварительного закрытия визы, после чего банк перечислит владельцу банковский актив. Сын выполнил все требования банка, но денег до сих пор нет. Прошу совета. К. Алиева
 
 
банковского банк алиева обучения банком банке прошу владельцу денег немецкого выехал банка совета языка иностранцев сын актив банковский счёт bafin

по теме:

в той же рубрике:



Я ещё никогда не слышал о беспричинном отказе германского банка выдать владельцу его банковский актив. Полагаю, речь идёт о недоразумении, которое надо прояснить с банком. Термин «закрыть визу» мне не понятен, равно как и вопрос, почему «закрытие» есть условие получения собственных денег. Поэтому могу только строить предположения.

В ФРГ действует Закон о противодействии отмыванию денег. Работники банка обязаны следить за клиентскими счетами клиентов и сообщать о подозрительных движениях на них надзорному банковскому органу. Краткосрочное открытие банковского счёта иностранцем из (предположительно) Азербайджана могло показаться банку подозрительным. Поэтому банк потребовал определённую справку, что иностранец законным путём выехал из страны, и об отсутствии у ведомства по делам иностранцев каких-либо претензий к нему. Школа обучения немецкого языка для иностранцев часто требует «замороженного» банковского залога в счёт оплаты обучения всего школьного цикла. Возможно, освобождение залоговых денег от моратория связано с выполнением определённых условий.

Для прояснения ситуации вам надо наладить надёжную коммуникацию с банком. В случае неудовлетворительных для вас контактов с банком вы можете обратиться с жалобой в проверочную комиссию надзорной банковской инстанции BaFin (www.bafin.de).

№ 12, 2017. Дата публикации: 24.03.2017