наше отечество — русский язык
 
   
 
 
 
Германия
Скандал


Deutsche Bank – громкие скандалы продолжаются

Как коротко сообщала «РГ/РБ» на минувшей неделе, министр финансов Олаф Шольц (Olaf Scholz) выдал распоряжение проверить крупные немецкие банки, включая Deutsche Bank, на пособничество в отмывании денег.
 


20 сентября Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) опубликовал досье, собранное на основе секретных данных Управления по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN), входящего в структуру Министерства финансов США. В досье фигурируют названия банков, госкомпаний и частных лиц со всего мира, в том числе из РФ и ФРГ. Как сообщают немецкие СМИ, секретные документы американского минфина свидетельствуют, что крупные международные банки, включая Deutsche Bank, на протяжении многих лет ведут дела с подозрительными клиентами. Немецкий банк может быть замешан в отмывании денег, в том числе, вероятно, из России.

Об этих событиях сообщалось со значительной задержкой. Дело в том, что, согласно исследованию FinCen, финансовые институты работали совместно с предполагаемыми членами мафиозных кланов, разбогатевшими мошенниками, олигархами, находящимися под санкциями, и осуществляли для них миллионные переводы.

В Минфине ФРГ сообщили, что данные СМИ о «подозрительных транзакциях» касаются фактов из прошлого, по ним уже прошла проверка. «Случаи, на которые ссылаются, о которых сообщается, произошли в прошлом. И это доказывает, что Олаф Шольц действовал правильно, когда после вступления в должность в 2018 году принял разнообразные меры для значительного укрепления борьбы с отмыванием денег. По нашим данным, эти случаи, применимые к Германии, уже проработаны, выводы сделаны», – заявила представитель ведомства. Аналогичным образом отреагировал и Deutsche Bank, подчеркнув, что обвинения являются событиями прошлого, и они известны надзорным органам. Однако обвинения в отмывании денег, выявленные в результате утечки данных, имели негативные последствия. Цена акций Deutsche Bank стремительно упала более чем на 8%, и доверие к нему вновь пошатнулось. С момента начала мирового финансового кризиса в 2007−2008 гг. на банк неоднократно налагались штрафы и в его адрес выдвигались обвинения.

Один из самых крупных скандалов связан с сомнительными операциями с ипотечными кредитами, которые в США получали лица с низкими доходами и плохой кредитной историей. Из-за невыплат по таким кредитам с высоким уровнем риска выросло число случаев отчуждения банками заложенного недвижимого имущества. Ситуация с ипотекой привела к коллапсу на рынке недвижимости в США и стала одним из триггеров мирового экономического кризиса. В результате достигнутого соглашения с США Deutsche Bank выплатил в общей сложности 7,2 млрд долларов.

В 2015 году разразился очередной скандал: следователи выяснили, что Deutsche Bank с 2011 года отмывал 10 млрд долларов «чёрных» денег в рублях от операций с акциями. На этот раз штраф достиг 600 млн долларов. Потом последовали обвинения в манипуляциях с Лондонской ставкой межбанковского кредитования – LIBOR. Намеренно завышая или занижая ставки, банк получал прибыль от проведённых сделок, тем самым нанося большой ущерб другим банкам и их клиентам.

В 2015 году Deutsche Bank был оштрафован на 260 млн долларов, когда, по мнению американских властей, нарушил действующие против Ирана и Сирии эмбарго и осуществил в интересах клиентов из этих стран крупные транзакции. Ещё меньше повезло Commerzbank, который должен был заплатить 1,4 млрд долларов.

Летом 2020 года разгорелся новый скандал, связанный с американским финансистом Джеффри Эпштейном (Jeffrey Epstein), который совершил самоубийство в тюрьме в августе прошлого года. Он был обвинён в сексуальной эксплуатации десятков несовершеннолетних девушек и женщин. Deutsche Bank работал с финансистом с 2013-го по 2018 год, и помог ему провести сомнительные операции на миллионы долларов, даже после того, как возникли подозрения относительно целей использования денег. Банк заявил, что сожалеет о своих связях с Эпштейном, и согласился заплатить штраф в размере 150 млн долларов для урегулирования обвинений в сделках с бывшим клиентом.

Масштабы нового скандала с отмыванием денег остаются неясными. Пока опубликовано всего несколько тысяч записей, а их, как считают, должны быть миллионы. Степень участия Deutsche Bank в очередном скандале по сравнению с другими крупными международными банками станет очевидной только в долгосрочной перспективе.

Финансовые проблемы в крупнейшей кредитной организации Германии возникли ещё в 2016 году, когда убытки составили почти 7 млрд евро. В 2018-м Международный валютный фонд признал Deutsche Bank самым большим источником риска среди системно значимых банков мира, поскольку финансовый сектор Германии играет ведущую роль в глобальной экономике. Тогда же банк оказался замешанным в нашумевшем скандале с «Панамскими досье» – как выяснилось, банк помогал клиентам уклоняться от налогов и выводить деньги в офшоры. В 2019 году Deutsche Bank попытался решить финансовые проблемы за счёт слияния с Commerzbank. Однако сделка не состоялась – издержки и риски, связанные с этим шагом, оказались слишком велики. В итоге летом прошлого года председатель правления банка Кристиан Зевинг (Christian Sewing) объявил о реорганизации финансового гиганта, в ходе которой планируется уволить 18 000 сотрудников до 2022 года. В письме коллегам он заявил, что «глубоко сожалеет о последствиях своего решения».

Недавно для Deutsche Bank появилась и хорошая новость: согласно решению суда, финансовая компания не должна нести совместной ответственности за налоговые задолженности частного гамбургского банка M. M. Warburg. Решение по этому делу принял Франкфуртский окружной суд. Для Deutsche Bank это означает, что налоговый долг в 167 миллионов евро остаётся на счетах банка.




Александр Островский

№ 40, 2020. Дата публикации: 02.10.2020
 
 
обвинения денег deutsche отмывании германии немецкие крупные случаи банки возникли банка финансовые досье олаф bank банк финансов шольц сша миллионы
 
 

в той же рубрике:

 
 
 
       
 
   

 
         
 
         
форум
Имя
 
Сообщение