наше отечество — русский язык
 
   
 
 
 
Германия
Экономика


Трудности переводов

«РГ/РБ» выяснила, почему одного из самых дорогостоящих игроков немецкого финансового рынка, компанию Wirecard, постигла участь фирм-однодневок
 


Крупнейший немецкий оператор электронных платежей Wirecard объявил о своей финансовой несостоятельности после того, как на его счетах была обнаружена недостача в 1,9 млрд евро. Эксперты, проводившей инвентаризацию аудиторской компании Ernst&Young (E&Y), сомневаются, что эта сумма когда-либо вообще находилась на балансе предприятия и, скорее всего, выполняла роль ширмы для серьёзных финансовых махинаций. Неожиданный крах одного из самых перспективных и успешных частных бизнес-проектов в Германии вызвал большой общественный резонанс и породил живую дискуссию об общем уровне коррупции в ФРГ.

Чёрный день для акционеров Wirecard, глобального поставщика финансовых услуг и интернет-технологий, настал 25 июня. Тогда капитализация 24 миллиардного предприятия, занимающего 30 место в биржевом индексе DAX (рейтинг самых дорогостоящий компаний Германии) всего за несколько дней упала до нуля, повергнув в шок международное финансовое сообщество. Крах ещё недавно стабильного и интенсивно растущего предприятия, обошедшего в 2018-м по своей общей капитализации второй по значимости банк Германии – Commerzbank, стал беспрецедентным за всё время существования ФРГ и пошатнул ранее незыблемые финансовые устои немецкой экономики, опорой которой долгое время считались первые три десятка крупнейших фирм ФРГ, чью стабильность и репутацию не смог подорвать даже кризис 2008 года.

Исчезновение четвёртой части всех средств со счетов баварского оператора электронных платежей вскрылось после ревизии E&Y и почти сразу же привело к отставке гендиректора Wirecard австрийца Маркуса Брауна (Markus Braun), связавшего финансовые трудности предприятия с внешним воздействием. «С высокой вероятностью можно заявить, что Wirecard стал жертвой крупной финансовой аферы», – уверен бывший руководитель концерна. Это заявление не спасло его от задержания по возбуждённому уголовному делу, хотя впоследствии он и был выпущен под залог. Избежать правосудия удалось другому фигуранту скандала – вице-президенту, по совместительству операционному директору компании Яну Марсалеку (Jan Marsalek), по информации исследовательской платформы Bellingcat, нашедшего укрытие в Беларуси (по другим данным, он скрывается в России – что, впрочем, в России отрицается). Обоих руководителей подозревают в предоставлении заведомо ложной информации и изменении финансовой отчётности с целью обмана аудиторов и повышения рыночного статуса компании в глазах потенциальных инвесторов.

Сомнения в непричастности руководства Wirecard к коррупционным схемам высказывает и ряд финансовых экспертов. Преподаватель Технического университета Мюнхена Гюнтер Фридль (Guenter Friedl) открыто обвиняет управление компании как минимум в халатности: «Мне с трудом верится, что руководство такой крупной фирмы как Wirecard могло не знать о нехватке почти двух миллиардов евро на её счетах. Противоречивым является и тот факт, что для проведения инвентаризации они прибегли к услугам частной аудиторской фирмы, а не провели его самостоятельно силами собственных контролёров», – заявил Фридль. Также подозрительным кажется отзыв компанией финансовой отчётности за 2019 год и первую четверть нынешнего 2020.

Биржевой аналитик Даниэла Берхольд (Daniela Berhold) вспоминает, что ещё недавно Wirecard был одним из важнейших и, пожалуй, самым знаменитым стартапом последних лет в Германии. Перспективной компании почти сразу удалось занять свою нишу на мировом рынке. Основанная в 1999 году Wirecard занялась эквайрингом – посредничеством между владельцами дебетовых и кредитных карт с одной стороны и предпринимателями и банковскими организациями с другой. В отличие от своих международных конкурентов в лице Maestro, VISA и Mastercard, баварский концерн связал свою деятельность с транзакциями в так называемой «серой зоне», не поддающемуся систематическому налогообложению сегменте интернета, осуществляя финансовые операции в онлайн-казино и сайтов эротического содержания. Незадолго до своего краха в управлении Wirecard находилось 26 точек во многих странах мира, в которых трудилось порядка 6000 сотрудников. Чистая прибыль предприятия с 2000 года росла более чем на 30% в год и к началу 2020 возросла до 2 млрд евро за период в последние 12 месяцев. Проверить реальность этих цифр и определить их нынешнее местоположение ещё предстоит следователям. Впрочем, к новостям о экономической несостоятельности Wirecard некоторые участники международного рынка были заранее подготовлены. О несоответствии предоставленной инвесторам отчётности немецкого концерна свидетельствовал ряд громких скандалов, периодически преследовавших баварского оператора. В 2008 году акции Wirecard резко обвалились после того, как часть инвесторов уличили правление компании в финансовых фальсификациях, а в 2016 году с теми же обвинениями выступил финансовый регулятор Zatarra Research. Тем не менее ни в первый, ни во второй раз ощутимых последствий для Wirecard не последовало, а упавшие рыночные котировки удалось восстановить в весьма короткие сроки. По-настоящему «тревожный» сигнал для баварской фирмы прозвучал в 2017 году, когда авторитетное издание Manager-Magazine выявило недостачу в 250 млн евро на балансе Wirecard, а руководство концерна лишь ответило, что для ведущих игроков финансового рынка эта ситуация не является секретом и репутация компании находится вне сомнения. Действительно, растущая из года в год прибыль и сотрудничество с такими крупными клиентами как Qatar Airways, LKM, Lidl и Aldi создавало Wirecard некоторый запас прочности, способный купировать репутационные потери вплоть до июня 2020 года.

Настоящим ударом по репутации компании стало расследование газеты Financial Times, аргументы которой возбудили интерес Федерального ведомства по надзору за финансовым сектором (BaFin), отреагировавшего на результаты последнего аудита E&Y. Недостача в 1,9 млрд евро также подтвердилась при повторной проверке нидерландской компанией KPMG, после чего дело передали в прокуратуру ФРГ.

Набирающий обороты скандал вскрыл ряд неприятных для европейского финансового аппарата фактов. Например, во время расследования выяснилось, что концерн Wirecard в своих транзакциях использовал устаревшие технологии, а убытки тщательно скрывал за поддельной документацией. Кроме того, в самих регулирующих механизмах ЕС обнаружился ряд брешей, позволявших проводить махинации подобного типа. Критике подверглось и само государственное ведомство BaFin, руководство которого не уделило должного внимания многочисленным жалобам на баварский концерн и выделило всего одного сотрудника для расследования этих инцидентов.

Несмотря на то, что ситуация с коррупционными схемами Wirecard предельно ясна следствию, общественности с каждым днём становятся известны всё больше новых подробностей дела. Например, активно обсуждались связи вице-президента концерна Яна Марсалека с австрийской разведкой и его частые визиты в Москву. Неудивительно, что история рождения и краха Wirecard станет сюжетом новой киноленты, о съёмках которой на днях сообщил директор немецкой киностудии UFA.




Виталий Сманцер

№ 30, 2020. Дата публикации: 24.07.2020
 
 
wirecard фрг германии руководство финансовой рынка компании концерна немецкого финансовые фирм инвесторов финансовых фирмы отчётности игроков финансового концерн ряд предприятия
 
 

в той же рубрике:

 
 
 
       
 
   

 
         
 
         
форум
Имя
 
Сообщение